Эта статья для людей, которые желают приобрести монеты во время проведения ICO или после его завершения.

Приобретение токенов во время ICO

Покупка Bitcoin или Ethereum

Покупка монет Ethereum или Bitcoin осуществляется на криптовалютной торговой площадке Coinbase, здесь же пользователь может завести персональный цифровой кошелек. Клиент должен подключить собственную кредитную карту или счет и приобрести валюту. Следует обратить внимание на то, что желательно приобретать виртуальную валюту, не менее чем за 7 дней до начала ICO. Это связано с тем, что выполнение подобных финансовых операций с участием банковских учреждений занимает несколько дней.

Отдельное внимание следует обратить на то, что на этой криптовалютной бирже размер комиссии за оплату перевода составляет 3,99 процента, что на 2 процента больше, чем обыкновенный перевод.

Перенос средств в кошелек

Перенос монет в кошелек является необходимым, так как пользователь не может принимать участие в ICO при помощи созданного на Coinbase аккаунта. Это связано с тем, что при использовании пользователем этого сервиса у него отсутствуют персональные ключи и адрес цифрового кошелька. При участии в ICO-проекте пользователь осуществляет отправку собственных виртуальных монет, а интеллектуальное соглашение выполняет отправку монет на его адрес. Однако, в связи с тем, что на Coinbase у клиента отсутствуют персональные закрытые ключи, то отправка токенов станет возможна при поступлении их на счет Coinbase, а не на счет участника ICO.

Если пользователь отдал предпочтение валюте Ethereum, использующейся в большинстве ICO-проектов, рекомендуется использовать кошелек MyEtherWallet. Участник должен создать там персональный ключ, после чего выполнить перенос ETH на созданный цифровой кошелек.

Еще одним методом является использование сервиса под названием Parity, позволяющего запланировать перевод средств на определенное время, что удобно при участии в ICO.

При использовании Bitcoin лучшим выбором кошелька будет Blockchain.info.

После завершения процесса создания кошелька и перенесения на него монет пользователь получит адрес в сети, а также закрытый ключ, позволяющий получить приобретенные монеты.

Отправка средств на счет компании проводящей ICO

Компания, являющаяся организатором ICO-проекта, размещает для публичного доступа адрес, на который участники могут отправлять свои средства. Однако перед отправкой средств важно убедиться, что адрес настоящий, так как в сети много мошенников, желающих завладеть средствами инвесторов незаконно.

Так, например, официальный портал Coindash был атакован киберпреступниками во время проведения ICO, а адрес проекта был изменен. Благодаря таким действиям злоумышленники похитили монеты Ethereum на общую сумму около 7,5 миллионов американских долларов.

Также участник может выполнить перевод при помощи использования смарт-контракта.

Например, в период получения средств рынком прогнозов Gnosis многие участники опасались, что сбор средств инвесторов пройдет очень быстро и лица, проживающие в других временных зонах, осуществляли перевод средств за счет использования смарт-контрактов.

Причиной этого является то, что во время проведения большинства ICO-проектов инвесторы стремятся оказаться в числе первых вкладчиков, из-за чего платят крупные суммы для того, чтобы финансовая операция была выполнена максимально быстро.

При этом во время проведения ICO-проекта Gnosis подобные ставки собирались специализированными пулами заранее. Последние делали ставки в соответствующее время, за счет чего экономилась существенная сумма средств некоторых инвесторов, так как высокая транзакционная комиссия равномерно распределялась между ними. Помимо этого, за счет использования интеллектуальных соглашений участники не должны были доверять собственные монеты посторонним людям или организациям.

Хранение полученных монет

Для хранения крупного объема средств специалисты рекомендуют использовать специальные оффлайн-кошельки, представленные в виде компактных устройств, позволяющих хранить монеты без необходимости их подключения к сети Интернет.

Наибольшей популярностью среди подобных устройств пользуются кошельки от Trezor и Ledger. Для переноса монет на устройство необходимо подключить его через USB-порт, а после завершения процесса переноса – отключить кошелек от ПК. Этот способ хранения монет считается самым безопасным.

При утрате подобного устройства владелец может восстановить средства, указав определенную последовательность слов на другом аппаратном кошельке.

Что делать, если кошелек не поддерживает токены

Сегодня большая часть выпускаемых монет имеет формат ERC-20, отсутствие поддержки того или иного типа токена является редкостью. Однако существование подобных ситуаций не исключено. В подобных случаях участник должен сохранить подобные монеты в зашифрованном файле на любом USB-накопителе. Затем устройство надо отключить и спрятать в надежное место до того момента, пока данный тип токенов не пригодится владельцу.

Второй способ заключается в хранении монет на торговой площадке. В таких случаях нужно обязательно установить в настройках 2-факторную авторизацию.

Покупка монет после ICO

В первую очередь необходимо приобрести монеты BTC или ETH.

Перевод средств на биржу

Вторым шагом будет перевод финансовых средств на криптовалютную торговую площадку, где имеются в продаже необходимые токены. Наиболее широкий выбор монет находится на таких биржах как Kraken, Poloniex и Bittrex. После определения необходимой биржи пользователь должен создать там собственный аккаунт и получить адрес. Затем следует перейти на учетную запись Coinbase, и указать полученный адрес в поле для отправки средств. Спустя некоторое время средства будут переведены на выбранную торговую площадку.

Настройка 2-фактроной авторизации

После этого пользователь должен настроить 2-факторную авторизацию. Отдельное внимание следует обратить на то, чтобы она не была привязана к номеру телефона. Это связано с тем, что мошенники неоднократно воровали средства с аккаунтов подобным способом авторизации. В большинстве случаев злоумышленникам удается убедить оператора в том, что они являются владельцем того или иного номера, после чего они получают полный контроль над смс-оповещениями.

При авторизации смс-подтверждения поступают к мошенникам, благодаря чему они завладевают счетом, меняют пароль и присваивают средства. В связи с этим не рекомендуется использовать для авторизации номер телефона. В случае использования телефона как средства идентификации лучше использовать специализированное приложение Google Authentificator, создающее особенные коды, срок жизни которых составляет несколько секунд. Или же можно использовать внешнее устройсто для хранения средств, такое как Yubikey.

Обмен ETH и BTC на необходимые монеты

Следующим действием будет поиск необходимых токенов. Так, найдя нужную монету, владелец BTC или ETH может ее приобрести. Для этого необходимо выбрать желаемое количество монет и создать лимитный ордер, в котором необходимо указать количество монет BTC или ETH, которые владелец намерен поменять на желаемую валюту.

Сохранение монет

В случае если владелец монет намерен использовать их для торговли, следует оставить токены на бирже. В противном случае лучше их сохранить на съемном носителе и спрятать в надежное место.

Подходит ли ICO-кампания для любого бизнеса? Нет. На самом деле, в некоторых случаях она может даже быть вредна: вы потратите время и деньги на такую кампанию, но не соберете необходимых средств.

Некоторые создатели стартапов считают, что - это инструмент, который можно использовать в любом проекте. Он позволяет быстро привлечь финансирование и обойтись без длительного и затратного процесса регистрации IPO в регуляторных органах. Хотя так оно и было на первых порах существования рынка ICO, теперь ситуация изменилась.

ICO, как и все другие аспекты криптовалютной индустрии, быстро меняется. Существуют неофициальные стандарты, определяющие требования к проведению успешной кампании. Первое и главное требование - это генерирование ценности для пользователей.

Аутентичность и прозрачность тоже важны для криптовалютного сообщества, к которому относится и рынок ICO. Поэтому ICO, единственной целью которого является обогащение создателей проекта за счет пожертвований, не вызовет интереса.

Прежде, чем решать, как вы будете проводить распродажу токенов, нужно задуматься, а стоит ли это вообще делать.

Нужна ли вашему продукту ICO кампания?

Это зависит от того, сможете ли вы органично интегрировать , которую продаете, в свой продукт. Независимо от остальных факторов, влияющих на конкретный ICO, каждый стартап должен найти ответ на один вопрос, прежде чем запускать кампанию: будет ли токен важным в рамках данной бизнес-модели?

Например, ценность эфиров (токенов ) обеспечивается тем, что они нужны для работы DApp в сети.

Если же единственное назначение монет - торговля на бирже, их цена практически гарантированно обрушится вскоре после завершения ICO. Такая кампания не удовлетворит разборчивых пользователей.

Основной проблемой любого токена, выпускаемого в процессе ICO, является то, что сразу же после выхода на рынок он попадает под огромное спекулятивное давление. Единственное, что может этому противостоять и не позволить токену превратиться в бесполезную безделушку, - это достаточный уровень спроса на него. Только настоящая полезность обеспечит такой спрос.

Таким образом, если вы думаете, что использование децентрализованного токена может повысить ценность вашего продукта, или токен является неотъемлемой частью продукта, можно идти дальше. В противном случае, лучше поискать другие возможности финансирования.

На чем нужно сосредоточиться, прежде чем запускать ICO?

Нужно четко определить и сообщить широкой публике, кто работает над данным продуктом, каковы цели проекта, и что получат инвесторы.

Практика многих успешных ICO показывает, что команда, цели и защита интересов инвесторов - вот три темы, которые интересуют публику больше всего. Поэтому эти аспекты должны быть четко определены и сформулированы для широкой публики еще до запуска ICO. Рассмотрим каждый из них.

Как представить в выгодном свете команду в ходе ICO кампании?

Старайтесь не привлекать в команду незнакомых людей.

С точки зрения инвестора, сильная команда проекта - один из решающих факторов при приеме решения об . И наоборот, неизвестная, а еще хуже - анонимная команда будет "красным флажком", удерживающим людей от вложения денег.

Поэтому крайне важно, чтобы перечень всех основных членов команды, с их фотографиями и профилями в социальных сетях, был доступен любому потенциальному инвестору.

Но не все проекты могут похвастаться профессионалами высокого уровня. Постарайтесь найти соответствующего специалиста в данной отрасли и пригласить его в свой проект в качестве консультанта. Обычно этого бывает достаточно, чтобы завоевать доверие публики.

Старайтесь избегать существенных изменений команды перед и во время проведения ICO-кампании. Это может ухудшить уверенность инвесторов и сделать кампанию неэффективной.

Как донести цели проекта до аудитории?

Убедитесь, что цели четко определены и реалистичны. Это важно. Нереальные или нечеткие цели - главное препятствие для инвесторов, так как создается впечатление, что команда либо не знает, что делает, либо, что еще хуже, старается выманить деньги обманным путем.

Поэтому перед запуском ICO обязательно нужно составить официальный проспект и дорожную карту. В проспекте должны четко описываться технические аспекты продукта, проблемы, которые он должен решить, и пути решения. В дорожной карте должны быть намечены четкие и реалистичные цели с указанием сроков их достижения.

Еще более важное значение имеет подтверждение концепции. Лучше всего, если при подготовке ICO вы сможете представить публике работающий, протестированный продукт. Такому прототипу можно отвести главную роль в ходе кампании, чтобы завоевать доверие инвесторов.

Как защитить интересы инвесторов?

Для того чтобы защитить интересы инвесторов необходимо заранее предусмотреть премии для ранних инвесторов, эскроу-кошелек для пожертвований и механизм возврата средств в случае неудачи. Другой важный момент - специальные условия для инвесторов. Скидки первым инвесторам - обязательная вещь.

Практически стандартом в настоящее время также стало аккумулирование всех пожертвований в эскроу-кошельке с несколькими подписями. При этом, имена всех обладателей ключей должны быть известны публике. Некоторые из ключей должны находиться у людей, не участвующих в проекте, что послужит дополнительной гарантией безопасности средств инвесторов.

Нужно также обеспечить механизм возврата средств инвесторам, так как всегда существует вероятность того, что не удастся собрать необходимую сумму, и кампанию придется свернуть.

Какие факторы важны в процессе ICO?

Самое важное - правильный выбор времени и коммуникация с аудиторией.

Конечно, хотелось бы запустить продажу как можно скорее. Но в большинстве случаев ICO ограничен во времени, поэтому нужно подойти к нему в полной готовности и запустить в правильный момент.

Главные аспекты мы рассмотрели выше - команда, цели и условия для инвесторов. Запуск должен производиться только после того, как все эти вопросы решены, на что может уйти от двух до шести месяцев.

Еще один важный аспект кампании по продаже - пиар. Привлечение достаточного внимания - одна из самых трудных задач, так как новые ICO появляются на рынке почти ежедневно. Старайтесь постоянно общаться со своей аудиторией до и во время кампании. Это позволит привлечь больше людей и получать обратную связь, чтобы по ходу доработать свой план запуска ICO.

Главные каналы коммуникации - социальные сети (Twitter и Facebook) и форумы (Bitcointalk и Reddit). Рассмотрите возможность нанять профессионала, который будет только отслеживать и поддерживать диалог с людьми на таких сайтах. Нет ничего хуже, чем провалить хорошо подготовленную кампанию из-за плохого контакта с аудиторией.

Будьте в курсе всех важных событий United Traders - подписывайтесь на наш

Спекулянты вкладывают 0-1% от своих астрономических доходов от операций с биткоином и эфиром в Первичные Предложения Монет (ICO) и в распродажи токенов.

Как упоминалось в нашей статье о советах по спекуляции на ICO, эти распродажи криптовалютных активов в этом году вышли на объемы более чем 1 миллиард долларов.

Темп привлечения средств почти удвоился с апреля по май, и объемы продолжают расти. Последний рекорд был поставлен в начале июля 2017 года смарт-контрактной платформой Tezos, которая привлекла 232 миллиона долларов.

Но обычный покупатель понятия не имеет, как работает эта новая технология и как получить токены в свои руки. Если вы подумываете о покупке некоторых из них, обязательно прочитайте наши финансовые советы, чтобы не стать жертвой резких (до 50%) колебаний курсов криптовалют. Если вы все еще хотите попробовать, вот наше руководство.

Как покупать с помощью ICO

1. Купите биткоины или эфир (Ether)

Это легко сделать на ведущей криптовалютной бирже Coinbase с помощью одноименного кошелька. Привяжите ваш банковский счет или карту, сделайте покупку и подождите несколько дней, пока банк ее обработает.

Лучше сделать это заранее, по крайней мере, за неделю до начала распродажи токенов, в которой вы хотите участвовать. Также обратите внимание, что на Coinbase комиссия за использование банковских карт выше и составляет 3,99%, в отличие от 1,49% для банковского перевода.

Если вы планируете хранить биткоины или эфиры здесь, то переместите их в хранилище (vault) и убедитесь, что вы не используете двухфакторную аутентификацию через SMS.

Вместо этого лучше использовать Google Authenticator или Yubikey. (Подробнее о том, почему это может стать ужасным кошмаром, читайте далее).

2. Переведите ваши биткоины или эфир на кошелек, который вы контролируете

Этот шаг важен, потому что вы не можете участвовать в ICO, используя только учетную запись Coinbase. При использовании таких централизованных сервисов, как Coinbase, у вас нет собственных ключей к вашему биткоин- или эфирному адресу.

Как работают ICO - вы отправляете им свой эфир или биткоины, а смарт-контракт немедленно отправляет на ваш адрес токены. Но поскольку у вас нет приватных ключей (private keys) для адресов в Coinbase, то в случае если вы с нее переведете эфир или биткоины в адрес ICO, вы просто не получите токены. Вместо вас их получит Coinbase.

Если вы будете расплачиваться эфиром, который обычно принимают на всех ICO, то вы можете использовать сервис My Ether Wallet. Создать там новый Ethereum адрес (с приватными ключами) и перенести ваш эфир с биржи Coinbase на этот кошелек.

Еще одним вариантом является использование Parity, который позволяет инвестировать в ICO в определенное время. Эта функция может понадобиться, если вы считаете, что ICO завершится буквально через несколько секунд.

Если вы используете Биткоин, то у Blockchain.info есть хороший кошелек, который могут контролировать сами пользователи. (Многие распродажи токенов принимают и другие криптовалюты, но биткоин и эфир - самые популярные).

После того, как вы перевели свои монеты на кошелек, который вы контролируете (у вас есть приватные ключи), вы можете получать на этот адрес токены.

3. Участвуйте в ICO, переведя ваши монеты на адрес ICO

Администраторы распродажи токенов публикуют адрес, на котором собираются деньги в течение определенного периода времени. Будьте очень осторожны, убедитесь, что тот адрес, на который вы отправляете деньги, является адресом распродажи токенов.

Мошенников, которые пытаются заставить людей пересылать свои эфиры или биткоины на другие адреса, очень много. Например, в начале июля 2017 года, во время своего ICO, был взломан сайт Coindash.io, и мошенники получили эфира на 7,9 миллиона долларов, просто заменив адрес на сайте своим собственным.

Чтобы сделать свою ставку, также можно использовать смарт-контракт. Например, как это было во время распродажи токенов проекта Gnosis для рынка прогнозов. У некоторых участников было опасение, что распродажа закончится очень быстро. Те кто, скажем, проживал в другой части света, во время проведения ICO спали, поэтому они сделали свои заявки заранее путем использования смарт-контрактов.

Из-за нестыковок во времени часовых поясов, которые возникают в период проведения многих ICO, многие инвесторы пытаются опередить других, платят огромные комиссии, чтобы убедиться, что их транзакции пройдут быстро.

Для ICO проекта Gnosis такие посреднические смарт-контракты заранее собирали деньги инвесторов, а потом делали ставку за них в нужное время, тем самым экономя им деньги, поскольку те самые гигантские комиссии за проведение транзакций были распределены среди всех участников, а не возлагались на одного человека. Это значит, что инвесторам не нужно доверять кому-либо, чтобы получить свою долю токенов.

4. После того, как вы получили ваши токены, узнайте, как их хранить

Если вы инвестировали значительную сумму средств, то лучше всего использовать так называемый cold wallet, «холодный кошелек» (тот, который не имеет подключения к Интернету) и, в частности, аппаратный кошелек - устройство, специально предназначенное для надежного хранения биткоинов, эфиров и других криптовалют.

Двумя самыми популярными аппаратными кошельками являются Trezor и Ledger. Какой бы вариант вы ни выбрали, подключите его к USB-порту, переведите свои монеты на адрес этого кошелька (он поставляется вместе с ним), а затем отключите его от компьютера. Вы только что сохранили свои монеты, да так, что они теперь защищены даже от вирусов на вашем компьютере.

Если вы вдруг потеряете аппаратный кошелек, то сможете воссоздать его, используя так называемую резервную бумажную копию - ряд слов, которые можно использовать для того, чтобы снова получить ваши приватные ключи.

5. Если вы хотите хранить монеты, которые не поддерживаются вашим аппаратным кошельком

Сейчас это не очень распространенная ситуация, потому что почти все токены следуют так называемому стандарту ERC-20 (стандартизированный токен в сети Ethereum).

Но если у вас есть какие-то монеты, которые не поддерживаются аппаратным кошельком, то один из вариантов - сохранить эти монеты в зашифрованном текстовом файле на USB-накопителе. После этого отключить его от компьютера и хранить в надежном месте, например, в сейфе, до тех пор, пока они не понадобятся.

Еще раз напишите на листе бумаги информацию, необходимую для воссоздания приватных ключей. У каждого вида монет должно быть объяснение, как это делать, поскольку методы восстановления могут отличаться у каждой монеты.

Другой вариант - хранить эти монеты на бирже. Однако, если вы это сделаете, не забудьте защитить ваш аккаунт так называемой двухфакторной идентификацией. Но не с вашим номером телефона, а с помощью Google Authenticator или Yubikey. (Подробнее об этом ниже)

Как покупать токены после их ICO

1. Купите биткоины или эфир

То же самое, что в п.1 выше.

2. Переведите их на ту биржу, на которой они продаются

Как правило, криптобиржи Poloniex, Kraken или Bittrex предлагают большое количество токенов, в том числе некоторые из новейших.

Когда вы найдете биржу, предлагающую нужный токен, создайте учетную запись и получите свой адрес. Скопируйте его, и, перейдя на Coinbase, вставьте этот адрес в поле отправки. Через несколько минут ваши деньги появятся на новой бирже.

3. Установите двухфакторную идентификацию, но не используйте при этом номер телефона

Это невероятно важный шаг, и главная его часть - не использовать ваш номер телефона. Ни в коем случае не пренебрегайте этим советом, если конечно не хотите, чтобы хакеры украли ваши монеты (что они зачастую и делают).

Они ориентированы на людей как известных, так и неизвестных в криптомире, и уводят средства с любых счетов на централизованных биржах.

Их метод заключается в том, чтобы убедить представителя службы поддержки клиентов телекоммуникационной компании, что они - это вы. И что «вы» хотите перевести деньги, скажем, с помощью Sprint на другой телефон T-Mobile (в действительности, на свое устройство).

После того, как все телефонные номера и сообщения сотового телефона, предназначенные для вас и отправленные на ваш телефон, перейдут к ним, они получат доступ ко всем вашим учетным записям (например, к вашему аккаунту Kraken или интернет-банка, Gmail, Twitter или Dropbox), когда воспользуются функцией восстановления пароля.

Если у вас включена двухфакторная авторизация с помощью SMS или текстового сообщения, то они получают эти сообщения вместо вас и просто меняют пароль, блокируют вас и переводят ваши биткоины или эфиры на свой кошелек. Поскольку транзакции криптовалют не обратимы, то увы и ах - вам «не повезло».

Вместо использования номера телефона для двухфакторной авторизации используйте приложение Google Authenticator, которое генерирует новые коды, привязанные к каждому конкретному сервису через короткие промежутки времени, или внешнее устройство, такое как Yubikey.

4. Обменяйте на токены ваши BTC или ETH

Как только токены в вашем кошельке будут в безопасности, благодаря двухфакторной авторизации, найдите нужную торговую пару. Предположим, у вас есть биткоины и вы хотите обменять их на REP, монету рынка прогнозов Augur, которая запустилась в августе этого года.

Выберите количество токенов, которые хотите купить, а если вы делаете лимит ордер (limit order), укажите, сколько биткоинов вы хотели бы заплатить за REP.

5. Сохраните их на аппаратном кошельке

Если вы не планируете торговать, переведите ваши новые монеты на кошелек, как описано выше. Затем обязательно обеспечьте его сохранность, возможно, поместив его в сейф в банке и сохранив резервную копию для восстановления более чем в одном безопасном месте.

Лихорадка ICO уже который месяц терзает весь мир. Пожалуй, каждый бизнесмен успел задуматься о том, что запуск собственной ICO кампании является очень неплохим способом собрать деньги на реализацию своего проекта. Более того, выпуск своей собственной криптовалюты или токенов не требует юридических соглашений или регулирования органов власти.

Хотя стоит отметить, что в некоторых странах криптовалюта запрещена в принципе. В головах обывателей эти два понятия, токены и криптовалюта, чаще всего смешиваются. Но это далеко не одно и то же.

Токены – это основа финансирования проекта, новый тип финансового инструмента. На этапах пре-ICO или ICO выпускаются именно токены, которые затем могут обменяться на новую криптовалюту. Токен может быть монетой, однако монета не всегда может быть токеном.

Что такое токены в криптовалюте? Самая известная мировая криптовалюта, биткоин, в том числе выполняет функцию монеты в качестве способа вознаграждения основных игроков. Биткоины и схожие цифровые валюты добываются только майнингом.

А вот токены можно получить и другими способами. Steemit дает пользователям токены за публикацию контента и улучшение сервиса, точно так же, как и российский аналог проекта – медиаплатформа Голос. В данном случае токены выступают в качестве реферального вознаграждения, которое потом можно будет обменять на другую криптовалюту.

Классификация токенов

В зависимости от потребностей и желаний компании, выпущенные токены могут обладать различными функциями. Это позволяет классифицировать такие криптоактивы на следующие типы: встроенные токены, аппкоины, кредитные токены, токены-акции, токены-облигации, гибридные токены. Все эти модели токенов укладываются в рамки привычных и понятных классических схем экономики. Конкретная криптовалютная сеть может использовать сразу несколько видов токенов.

Подобные токены являются обязательной частью блокчейн-сетей. Основными задачами встроенных токенов являются вознаграждение майнеров и предотвращение спама в транзакциях. Фактически в своей основе такие токены не имеют никакого обеспечения или обязательства, хотя и имеют свой денежный эквивалент. Такие особенности – отсутствие эмитента (лицо, которое их выпускает) и обязательств – являются отличиями, которые присущи только встроенным токенам. Именно эти токены и называются криптовалютой. Наиболее известные встроенные токены Bitcoin (токены биткоин) и токены Ethereum (токены эфириума).

Аппкоины вполне сравнимы с обычными деньгами, но используются в основном в рамках отдельно взятого приложения. Чем большее количество возможностей или услуг можно приобрести на этом сервисе, тем более такой токен интересен пользователю и, соответственно, выше его цена. Токены приложений и криптовалюта – это далеко не одно и то же, далеко не все токены могут быть использованы в качестве универсального платежного средства.

Аппкоины сродни валютам разных стран – в пределах одного такого “цифрового государства” работает только одна монета. В качестве примера аппкоина можно назвать Golem, где токены используются в качестве оплаты за аренду вычислительных мощностей. Этот проект дает возможность пользователям покупать и продавать неиспользуемые компьютерные ресурсы.Токены Golem используются в качестве платежного средства между пользователями, провайдерами и разработчиками софта.

Токены-акции представляют собой примерно то же самое, что и обычные акции – ценные бумаги, которые являются собственностью предприятия и предоставляют их держателю право на дивиденды и участие в решении важных вопросов управления. В отличие от реальных акций, токены не являются именными. Пользователь, купивший подобные токены, получает право на управление компанией, например, на голосование по инвестиционным предложениям, а также на получение дивидендов. Выпуск токенов-акций проходит на этапах пре-ICO или ICO, а собранные от их продажи средства идут на развитие проекта.

Проект Digix, разработавший систему доказательства активов протокола, использует токены-акции, которые обеспечены физическим золотом. Платформа позволяет токенизировать любой актив, что делает возможной передачу цифрового золота при помощи блокчейна. Владелец активов Digix получает право на внесение бизнес-предложения и голосование по существующим предложениям Digix DAO, а также на вознаграждение в виде части комиссий от транзакций по сети компании. Такой же тип жетонов использует и закрытый фонд Taas, предназначенный для инвестиции в блокчейн-проекты. Проект выстроил инновационную систему криптографического аудита, что позволило ему стать первым действительно прозрачным фондом, ориентированным на криптовалюту. Половина квартальной прибыли Taas распределяется между владельцами токенов.

Облигация – это ценная бумага, владелец которой вправе получить от лица, ее выпустившего, стоимость актива в виде денег или имущественного эквивалента. В свое время государственные облигации были практически у каждого жителя Советского Союза. Сегодня на рынке представлены ценные бумаги сотен компаний и даже государственные сберегательные облигации. Токены-облигации имеют в своей основе те же самые принципы в отношении блокчейн-проектов. Так, компания Сайберфил изначально планировала позиционировать свой токен как акцию. Однако в США суррогаты таких ценных бумаг запретили на законодательном уровне, поэтому токен компании стал облигацией. В результате стоимость токена была приравнена к банке напитка производства этой компании, на которую можно обменять свои цифровые активы.

Токены-сертификаты удостоверяют право на материальный актив, которым обеспечен сам токен. В результате токен такого типа становится цифровым эквивалентом, суррогатом актива. При этом облегчается оборот актива – токены легко меняют владельца без необходимости перемещения обеспечивающих его материальных ценностей. Токен-сертификат можно в любой момент обменять на обеспечивающий его актив. Пример подобного сертификата – Royal Mint Gold, токен Королевского монетного двора, обеспеченный золотом. Каждый токен компании DIGIX GLOBAL PTE LTD обеспечен граммом золота, размещенным в Сингапурском хранилище. В реальной жизни подобные токены можно сравнить с банковскими чеками, предъявив которые пользователь может получить денежную сумму. Параллели можно провести и с подарочными сертификатами, позволяющими получить товар, который указан на бумаге.

Кредитные токены рассматриваются в виде займа. Продавая токены, компания получает средства на реализацию своей идеи, но через какое-то время после запуска проекта происходит выкуп buyback активов. Впрочем, пользователь может не ждать этого периода и продать токены в любое время, однако и цена их будет значительно ниже. Предполагается, что после успешного запуска проекта цена таких токенов будет расти, и компания выкупит их уже с процентами. Проще говоря, это долговые обязательства в мире криптовалют.

Подобный вид криптоактивов позволяет привлекать средства и компаниям реальной экономики. Так, BananaCoin, по своей сути, это банановая плантация, привлекающая средства для расширения собственной территории и налаживания механизмов сбыта. Создатели “бананового токена” говорят, что это будет первая экоплантация в Юго-Восточной Азии. Еще один пример – SandCoin, где компания собирает деньги на создание песчаного карьера под Москвой, который мог бы обеспечить песком строительные компании, задействованные в программе реновации.

Coin может быть особенно актуален. На примере таких проектов очевидно, что кредитные токены хорошо работают в том числе и для локальных проектов, не ставящих в качестве своих задач революцию в той или иной сфере.

Гибридные токены, совмещающие в той или иной степени функции других видов, также имеют место быть. Проект ZRCoin представляет собой блокчейн-опцион для инвестирования в производство уникального промышленного материала, синтетического концентрата диоксида циркония. Его токен, ZRCoin, сочетает в себе все три свойства токенов: опциона на акции, сертификата и кредитного обязательства. Владельцы токена могут погасить его в любой момент времени, вернув вложенные средства с учетом роста его стоимости, обменять на диоксид циркония (базового актива), либо обменять на акции компании, производящей данный материал.

Часто гибридные токены могут быть и дисконтами, то есть предоставлять определенную скидку на приобретение другого продукта. Так, токены ICOS от платформы ICOBox не только дают право голоса при выборе интересного ICO проекта, но также обеспечивают возможность приобретения токенов выбранных проектов за половину стоимости и ниже. Таким образом, ICOBox делают процесс проведения ICO проще для широкого круга предпринимателей. Хотя этот проект и не является идеальным, он служит отличным образцом дисконтов в цифровом мире.

Один из самых крупных отечественных ICO-проектов, платформа crowdfunding 2.0 KICKICO, также использует гибридные токены. Отдельные услуги платформы можно купить за токены, однако вокруг KickCoins развивается экосистема, поэтому в перспективе он может стать платежным средством. При этом преимущества токенов KICKICO отметили уже на уровне государства – с помощью платформы планируется развить ряд городских блокчейн-проектов в Иннополисе, Татарстан.

Нашли ошибку в тексте? Выделите ее, и нажмите CTRL+ENTER

Инвестировать в ICO сегодня чрезвычайно модно, и многие инвесторы находят в таком капиталовложении свою выгоду. Тем не менее далеко не все знают, что же происходит с токенами после завершения продажи, а главное, неясен важный вопрос – есть ли жизнь после ICO? Разобраться в проблеме попробуем в этой статье, а заодно вспомним все успехи и неудачи, которые постигли монеты, стартовавшие путем предварительной продажи.

Как завершается ICO криптовалюты и что делать инвестору?

Венчурные инвестиции, с которыми мы были знакомы раньше, уходят на покой, а вместо них бешенным ажиотажем пользуется новая модель привлечения средств – ICO. Первичное размещение токенов выдается интересным как самим организаторам, так и вкладчикам, только вот последние далеко не всегда получают желанный профит.

Завершиться ICO может по-разному:

1. Сумма, необходимая для реализации проекта, будет собрана и инвесторы получат свои токены.
2. Ожидаемого организаторами объема инвестиций не будет, а значит, деньги вернутся к своим инвесторам. Организаторы ICO в последнее время идут на хитрость, указывая минимальный (soft cap) и максимальный объем средств (hard cap), которые планируют собрать. Благодаря этому существенно снижается риск, что сумма не наберется и при этом есть возможность набрать денег побольше.
3. Ну и самый банальный вариант завершения ICO – скам. Проект может изначально быть обманом, а бывает и так, что разработчики, которые действительно хотели что-то запускать, соблазняются огромными суммами сборов и просто исчезают.

Инвесторам остается одно – ждать завершения продажи, ведь только тогда станет известно, получат ли они приобретенные токены. При этом их раздача еще не гарантирует, что вам повезло и вы сорвали большой куш.

Токены после ICO

Через какое-то время после распределения токенов монета выходит на рынок, то есть появляется на бирже. Сразу же после этого события цена на монеты резко меняется – стабильности в этом вопросе быть не может, в обязательном порядке будет скачек вниз или движение вверх. И тут срабатывает важный фактор: заинтересованность инвесторов во владении токенами. Если участники предварительной продажи начнут сливать все монеты, пытаясь урвать профит, и в то же время другие инвесторы не начнут их скупать, то курс пойдет в просадку.

В то же случае, если проект имеет интересное предложение для публики, представляет собой какую-нибудь инновационную разработку, то цена монет сразу же или через время подрастет. Но, увы, огромное количество проектов не имеют никакой дальнейшей перспективы роста – все усилия команда тратит на ICO, а дальше начинается свободное плаванье, которое для инвесторов оборачивается самыми непредсказуемыми последствиями.

Новые ICO стартуют ежедневно и в огромном количестве, но зарабатывают в них далеко не все. Тем не менее история знает как невероятно успешные монеты, стартовавшие путем продажи токенов, которые у всех на слуху, так и те, которые оказались настоящими провалом и принесли инвесторам лишь разочарование.

Успешные ICO проекты

Сейчас мы не будем составлять рейтинг того, какие грандиозные суммы были собраны в ходе того или иного ICO и какие проекты продали свои токены быстрее всех. Инвесторы от этих параметров не становятся богаче, намного важнее то, сколько монета дала заработать после своего старта на бирже.

1) NXT – 408 177%

Nxt – является не просто криптовалютой, но и целой платформой для работы децентрализованных приложений. То есть, это никакой не традиционный форк биткоина, а полностью отдельная разработка с большим функционалом. В настоящих реалиях может показаться смешным, но в ходе продажи своих токенов проект собрал всего лишь 21 биткоин, что по курсам 2013 года было совсем мизерной суммой.

Тем не менее Nxt не только запустили – он активно развивается, а его токены, которые посчастливилось приобрести 73 инвесторам, сегодня подорожали свыше, чем на 408 000%! Представьте себя, просто потратив 1 $ на покупку монет в 2013-м, уже спустя 4 года инвестор сумел бы заработать больше 4080 $.

2) IOTA – 180 196%

Совершенно уникальнейшая криптовалюта, которая по своему прорыву способна обогнать сам биткоин – поэтому неудивительно, что с момент ICO она так лихо поднялась в цене. Инновационная разработка для «интернета вещей» работает не на традиционном блокчейне, а на технологии Tangle, которая делает возможными микро- и нанотранзакции, не имеет внутренних комиссий и майнеров, да и вообще дает возможность делать мгновенные переводы.

ICO проекта проводилось в 2015-м, тогда было собрано порядка 434 $ тыс. и продано почти миллиард монет. При старте на бирже цена монеты была ничтожно маленькой, сегодня же достигла 0,81 $, что позволило IOTA занять 8-е место по капитализации, потеснив Monero, NEM и Эфириум Классик.

3) Neo – 111 204%

«Китайский эфириум» или Antshares, как именовали монету Neo при старте, запустился не очень удачно, но его разработчики вовремя спохватились и не только провели ребрендинг, но и полностью обновили технические аспекты работы платформы. Сразу же после этого начался активный интерес к монете и, хоть в адрес Neo звучит немало критики, курс криптовалюты растет как на дрожжах, а это главное для инвесторов, которые с охотой монету покупают.

4) Ethereum – 106 673%

О следующем участнике рейтинга успешных криптовалют после ICO не стоит и говорить – о нем и так все знают. Эфириум, который являет собой децентрализованную платформу для создания приложений, работающих на смарт-контрактах, был «выставлен на продажу» в 2014 году. По меркам тогдашних ICO проект собрал солидную сумму инвестиций в размере 15,5 $ млн. Счастливые обладатели 50 млн. токенов сегодня могли бы стать настоящими богачами при условии, что не слили свои токены еще в день их выхода на биржу.

5) Spectrecoin – 47 578%

Порадовало своих инвесторов и вложение средств в продажу токенов суперанонимной монеты Spectrecoin. ICO проходило не так давно, в 2016 году, и ровно за 12 месяцев проект сумел доказать свою состоятельность – иначе как бы монеты могли подорожать больше, чем на 47 500%? И опять же, на стадии продажи токенов криптовалюта не собрала миллиардов долларов, бюджет был очень скромным – около 15 $ тыс.

6) Stratis – 45 185%

Stratis возник летом 2016-го, а свой активный рост начал с весны нынешнего года – ошеломительный результат за короткий период. Инвесторы, которые поверили в монету на стартовой продаже – великие счастливчики, ведь разбогатеть на этом активе было проще простого. Причина такого роста курса в том, Stratis – это не просто криптовалюта, а и блокчейн-платформа, функционалом которой заинтересовался даже такой гигант рынка, как Майкрософт.

7) Ark – 30 038%

После выхода на биржу один токен Ark котировался по цене в один цент, сегодня стоимость единицы этой криптовалюты — 3 $. Платформа действительно достойна внимания и инвесторы, которые вкладывают в нее средства весьма прозорливы – в арсенале Ark целый спектр функций, основная из которых заключается в создании смарт-мостов между разными блокчейнами.

8) Lisk – 11 080%

Криптовалюту Lisk называют одним из главных конкурентов Эфириума, причем второй явно проигрывает в сравнении. Одно из главных преимуществ молодой платформы в поддерживании языка JavaScript, который так удобен для программистов. Возникла монета в начале 2016 года и всего за месяц собрала 6,5 $ млн., которые требовались разработчикам для развития проекта.

Неудачное завершение Initial Coin Offering

Вы удивитесь, но многие громкие проекты, которые собирали сотни миллионов долларов в ходе предварительной продажи, на текущий момент не принесли инвесторам прибыли. Более того, вкладчики ушли в минус, ведь цена монет гораздо упала по сравнению с той, которая была при выходе на биржу.

• Bancor – нашумевшая крипта, которая собрала рекордные 153 $ млн. за три часа. В настоящий момент инвесторы, которые не успели слить монеты на старте в просадке на -49%.
• Status – в ходе торгов было собрано 109,4 $ млн., а из-за ажиотажа вокруг токенов даже случился сбой в работе платформы Эфириум, причем эфир даже упал в цене. Все эти потрясения были излишними, ведь на текущий момент цена монеты в минусе на -23%.
• TrueFlip – блокчейн-лотерея пока не определила среди своих инвесторов счастливчиков, так как все они в минусе на -47%. А таких инвесторов собралось на сумму 6,4 $ млн.
• Mysterium – анонимная сеть для подключения к интернету не смогла вселить веру в себя среди инвесторов и с момента выхода на биржу подешевела на -41%, совсем не оправдав собранных в ходе ICO 14 $ млн.

И таких примеров огромное количество – это мы еще не брали во внимание откровенных скамов, которые не принесли и уже не принесут инвесторам абсолютно ничего. Увы, но монеты не выстреливают по многим причинам и в недополученном профите есть вина и самих инвесторов.

Почему первичное размещение токенов (ICO) не всегда приносит профит?

Возможность получения денег для развития своего действующего бизнеса, стартапа или просто желание срубить профит на ровном месте влекут в сферу ICO огромное количество народа. Далеко не все из них профессионалы в своем деле, кто-то плохой организатор, а есть и вовсе мошенники. Многим хватает сил и знаний слепить ICO, но до развития проекта дело не доходит, ведь переоценить свои силы очень легко, как и недооценить рынок. Все эти причины объясняют почему так много стартует ICO и почему так мало из них приносят инвесторам доходность.

Но вину с инвесторов за сложившуюся ситуацию не стоит снимать. На сегодня количество тех, кто хочет получить шальной профит, гораздо больше рыночного предложения и инвесторы готовы закрывать глаза на многое в надежде получить заветный доход. Ходить далеко за примерами не нужно, приведем вопиющий случай, который лишь один из многих. Не так давно было проведено ICO монеты UET, которое собрало 40 000 $